Risco por operação: a regra dos 1–2% e o tamanho da posição
- Porque o tamanho de cada operação importa mais do que a sua taxa de acerto
- A regra dos 1–2% e como transformá-la num tamanho de lote
- Como a mesma regra o protege numa sequência de perdas
A maioria das contas não morre por más operações
Morre por operações grandes. Um trader pode acertar 6 em cada 10 vezes e ainda assim esvaziar a conta, porque uma única perda exagerada apaga dez bons dias. A solução não é uma entrada melhor: é decidir quanto pode perder antes de abrir a operação.
O hábito profissional é simples: arriscar uma parte pequena e fixa da conta em cada operação, normalmente 1% a 2%. O stop loss decide onde está errado; o tamanho do lote decide quanto isso custa.
Porquê 1–2%? Veja uma sequência de perdas
Toda estratégia tem sequências de perdas. Eis o que 10 perdas seguidas fazem a uma conta de 10.000 $:
| Risco por operação | Após 10 perdas | Ganho necessário para recuperar |
|---|---|---|
| 1% | $9,044 | +10.6% |
| 2% | $8,171 | +22.4% |
| 5% | $5,987 | +67.0% |
| 10% | $3,487 | +186.8% |
A 1–2%, uma má sequência é um incómodo. A 10%, é o fim da conta, e a matemática da recuperação é brutal.
De "2%" a um tamanho de lote, passo a passo
Três números decidem o tamanho do lote: o saldo da conta, a % que vai arriscar e a distância até ao stop loss em pips.
Exemplo: conta de 5.000 $, risco de 2% = 100 $. Stop no EURUSD a 25 pips, valor do pip 10 $ por lote padrão → 100 ÷ (25 × 10) = 0,40 lotes.
Experimente
- Escolher primeiro o tamanho do lote e colocar o stop onde "cabe" no dinheiro.
- Afastar o stop durante a operação, transformando silenciosamente 2% em 5%.
- Abrir três operações em pares correlacionados (EURUSD, GBPUSD, XAUUSD, todas contra o dólar): é uma aposta de 6%, não três de 2%.
Como isto funciona quando copia operações
Teste-se
- Decida o dinheiro em risco antes da operação: 1–2% da conta.
- O stop loss define onde está errado; o tamanho do lote, quanto custa.
- Um risco pequeno torna as sequências de perdas suportáveis, e sobreviver vem primeiro.