Giao dịch là gì (và không phải là gì): đầu tư, giao dịch và cờ bạc
- Trader thực sự làm gì và họ kỳ vọng kiếm lời ra sao
- Giao dịch khác đầu tư và khác cờ bạc thế nào
- Kỳ vọng thực tế trong năm đầu tiên
Mua và bán để kiếm lời từ thay đổi giá
Giao dịch là mở và đóng vị thế để kiếm lời từ biến động giá, trong vài phút, vài ngày hoặc vài tuần. Bạn có thể lãi khi giá tăng (mua, hay vị thế long) cũng như khi giá giảm (bán, hay vị thế short). Hầu hết trader cá nhân giao dịch tiền tệ, vàng, chỉ số chứng khoán và crypto thông qua CFD: hợp đồng thanh toán phần chênh lệch giá mà không cần sở hữu tài sản.
Giao dịch, đầu tư và cờ bạc
| Đầu tư | Giao dịch | Cờ bạc | |
|---|---|---|---|
| Thời gian nắm giữ | Nhiều năm | Vài phút đến vài tuần | Một lần đặt cược |
| Nguồn lợi nhuận | Tăng trưởng doanh nghiệp, cổ tức, lãi suất | Biến động giá, với lợi thế và kiểm soát rủi ro | May mắn; nhà cái có lợi thế |
| Đòn bẩy | Thường không có | Thường cao | - |
| Kế hoạch và giới hạn rủi ro | Đa dạng hóa | Bắt buộc | Hiếm khi |
Ranh giới giữa giao dịch và cờ bạc không nằm ở thị trường, mà ở hành vi. Giao dịch với kế hoạch đã kiểm chứng, stop loss và rủi ro nhỏ là một công việc kinh doanh. Bấm mua vì "cảm thấy", không stop và khối lượng lớn, là đánh bạc với biểu đồ.
Ai ở phía bên kia?
Mỗi lệnh đều có đối tác: ngân hàng, quỹ đầu tư, doanh nghiệp phòng ngừa rủi ro, trader khác và sàn của bạn. Nhiều người trong số họ nhanh hơn, hiểu biết hơn và vốn lớn hơn bạn. Trader cá nhân không thắng vì thông minh hơn ngân hàng; họ thắng nhờ chọn lọc, kiên nhẫn và kỷ luật với rủi ro.
Kỳ vọng thực tế
Các sàn được quản lý ở châu Âu phải công bố bao nhiêu tài khoản CFD cá nhân của họ thua lỗ, và con số thường khoảng 60% đến 80%. Đó không phải lý do để bỏ cuộc; đó là lý do để học bài bản, bắt đầu trên tài khoản demo, và coi năm đầu tiên là thời gian đào tạo, không phải thu nhập.
- Người chuyên nghiệp nghĩ theo phần trăm mỗi năm, không phải mỗi ngày.
- Lệnh thua là bình thường và thường xuyên, ngay cả với trader giỏi.
- Mục tiêu đầu tiên là không mất nhiều trong khi học. Lợi nhuận đến sau.
- Kỳ vọng thay thế tiền lương chỉ trong vài tháng.
- Học từ ảnh chụp màn hình trên mạng xã hội thay vì một khóa học có cấu trúc.
- Giao dịch tiền thật trước khi có kế hoạch bằng văn bản.
Tự kiểm tra
- Giao dịch là kiếm lời từ biến động giá, lên hoặc xuống, với kế hoạch và kiểm soát rủi ro.
- Hành vi, không phải thị trường, quyết định đó là giao dịch hay cờ bạc.
- Hầu hết tài khoản CFD cá nhân thua lỗ: học trước, rủi ro ít, rồi phát triển.